[ad_1]
왼쪽부터: Coastal Heritage Financial institution 직원 Pat Driscoll, Sondra Krieg, Lisa Levy, Janet Joyce, Diane Calabro 및 Scott Ambroceo. 마이크 리터의 사진
대유행 기간 동안 사회적 거리두기와 폐쇄로 인해 많은 커뮤니티 은행이 가상 금융 자문 서비스로 전환했으며 이러한 새로운 관행은 계속 유지될 것으로 예상됩니다.
케이티 퀴너-허버트
팬데믹 셧다운은 가상 금융 자문 서비스의 채택을 포함하여 커뮤니티 은행의 디지털 혁신 여정을 가속화했습니다. 자산 관리를 제공하는 점점 더 많은 커뮤니티 은행이 이제 대면 회의를 대체하는 것이 아니라 보완책으로 이러한 서비스를 제공합니다.
그들은 자산 관리 부문 전반에 걸친 추세를 따르고 있습니다. 대부분의 재무 고문은 여전히 고객과의 대면 회의를 선호하지만 SmartAsset Advisors LLC의 2021년 설문 조사에 따르면 팬데믹으로 인해 화상 통화를 제공하는 데 가장 박차를 가했으며 3분의 1 이상이 팬데믹 이후에도 관행을 계속할 것으로 예상했습니다. 고객에게 이메일과 문자를 보냅니다.
캘리포니아주 밀피타스에 있는 Eltropy Inc.의 공동 설립자이자 CEO인 Ashish Garg는 가상 자문 서비스를 제공함으로써 커뮤니티 은행이 고객에게 필요한 시간과 마찰을 크게 줄일 수 있는 잠재력을 가지고 있다고 말합니다. 커뮤니티 금융 기관을 위한 커뮤니케이션 플랫폼.
Garg는 “전통적으로 고객은 재정 자문 서비스를 받기 위해 지점에 가는 것을 선호했습니다. “그러나 가상 및 비디오 뱅킹 기술의 등장으로 고객은 여전히 누군가와 직접 대면하여 안심할 수 있지만 집, 자동차 또는 어디에서나 편안하게 대화할 수 있습니다.”
원격 의료 및 의료와 마찬가지로 가상 옵션은 특히 온라인 서비스 수준이 직접 경험하는 것과 동등한 경우 많은 사람들이 재정 자문 서비스에 더 쉽게 접근할 수 있게 해준다고 그는 말합니다.
디지털화
자산 9억 1000만 달러 규모의 커뮤니티 은행 수석 부사장인 Scott Ambroceo는 매사추세츠 웨이머스에 있는 Coastal Heritage Bank가 최근 Eltropy의 디지털 통신 플랫폼을 채택했으며 자산 관리 부문을 포함하여 기관 전체에 가상 기능을 도입할 계획이라고 말했습니다.
그는 “은행이 플랫폼에서 내부 주제 전문가를 개발하기 위한 배치를 느리게 시작하고 있지만 관계를 유치하고 유지하는 데 도움이 되도록 현재 하고 있는 일을 확장할 수 있는 단기적 기회를 볼 수 있습니다. 안전하고 편리한 디지털 뱅킹 플랫폼을 통해
가상 기능은 Coastal Heritage Bank의 초기 디지털 전환 움직임의 성공을 기반으로 하며 부분적으로는 대유행 기간 동안 고객 선호도에 기인한다고 그는 말합니다.
Ambroceo는 “고객이 디지털 플랫폼을 채택하는 비율이 높았기 때문에 현재 진행 중인 팬데믹으로 인해 내부 웹 기반 협업 소프트웨어를 통해 여러 번 원격으로 비즈니스를 관리하는 데 상당한 성공을 거두었습니다.”라고 말했습니다. “당연히 우리는 디지털 뱅킹 플랫폼을 확장하여 고객이 은행을 필요로 하는 순간에 고객의 집, 회사 또는 삶의 장소 어디에서나 편안하게 대면 경험을 할 수 있도록 옵션에 집중하기 시작했습니다.”
Coastal Heritage Financial institution 웹사이트의 대화형 위젯을 통해 고객은 고객 신원을 인증하는 기술의 도움을 받아 직원에게 화상 통화를 시작할 수 있다고 그는 말합니다. 공동 계정 소유자는 필요한 경우 세계의 서로 다른 두 지역에서 통화에 참여할 수 있습니다.
또한 직원은 eSign을 사용하여 화상 통화를 통해 고객이 양식을 작성하도록 도울 수 있다고 Ambroceo는 말합니다. eSign 문서는 서명을 위해 제시되고 은행의 영구 기록의 일부로 보관될 수 있으므로 단일 또는 공동 계좌 소유자가 지점 내에서 또는 우편을 통해 젖은 서명을 제공할 필요가 없습니다.
또한 고객은 은행에서 받은 100개 이상의 일반적인 질문에 대한 자동 응답이 포함된 24시간 연중무휴 채팅 상자 대화는 물론 고객의 선호도에 따라 빠른 질문을 위한 텍스트 전용 대화와 오디오 전용 대화를 위해 디지털 플랫폼을 사용할 수 있습니다. 그는 말한다.
보다 사용자 친화적이 되려면 디지털 통신 플랫폼이 화상 통화 외에도 이러한 모든 기능을 제공해야 한다고 Garg는 말합니다.
“소비자들이 매우 다양한 커뮤니케이션 채널에 익숙해지고 상황에 따라 다양한 종류의 커뮤니케이션을 선호한다는 사실은 커뮤니티 뱅크에 대한 도전을 만듭니다.”라고 그는 말합니다. “그들은 소비자가 원할 수 있는 완전한 통신 옵션 제품군을 제공해야 합니다.”
가상 자문 서비스에 대한 기타 요구 사항
Garg는 대출 시스템, CRM, DocuSign과 같은 전자 서명 시스템 등 많은 IT 시스템을 탐색하기 때문에 커뮤니티 은행의 또 다른 중요한 고려 사항은 통합이라고 말합니다. 기관에는 한 시스템에서 다른 시스템으로의 정보 흐름을 자동화할 수 있는 솔루션이 필요합니다.
데이터 보안도 중요합니다. 디지털 통신 플랫폼은 저장된 데이터와 음성 통화 중에 캡처된 데이터를 모두 암호화해야 한다고 그는 말합니다.
가상 자문 서비스를 제공하는 것은 대면 회의를 보완할 뿐만 아니라; 또한 인력 수준을 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다. Garg는 현재 Nice Resignation 시대에 특히 중요한 사항이라고 말합니다.
“지속적인 노동력 부족으로 인해 지역 금융 기관이 특히 새로운 시장으로 확장할 때 이것은 큰 도전입니다.”라고 그는 말합니다. “이러한 종류의 기술을 통해 은행은 고객이 어디에 살든지 관계없이 고객의 문제를 해결할 수 있습니다.”
케이티 퀴너-허버트 캘리포니아의 작가입니다.
[ad_2]
Source_link
