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2022 Efma-Accenture Innovation in Insurance coverage Awards를 앞두고 우리는 매달 뛰어난 혁신을 선보였습니다. 이번 달 Financial institution of Eire(BoI)는 금융 자문이 고객에게 제공되는 방식을 변화시키는 Digital Wealth Recommendation Platform으로 주목을 받고 있습니다. 이 진정한 하이브리드 옴니채널 디지털 모델은 고객에게 개인화되고 규제된 조언을 제공하여 고객이 더 나은 재무 결정을 내리고 재무 미래를 통제할 수 있도록 지원합니다.
션 오 무르추커머셜 디렉터, 뉴아일랜드, 자산 및 보험, 아일랜드 은행 그룹 “Financial institution of Ireland에서는 고객의 재정적 복지가 최우선입니다. 재정적 웰빙은 돈을 관리하고, 미래를 계획하고, 예상치 못한 상황에 최대한 대비할 수 있는 자신감을 갖는 것입니다. 최고의 재정적 조언은 재정적 복지에 매우 중요합니다.”
역사적으로 고객과 대면하여 운영되는 재정 고문은 업계 전반에 걸쳐 자산 프로세스의 기초였습니다. 이 모델은 일반적으로 서로 다른 IT 시스템에서 지원하는 종이 및 노동 집약적인 백오피스 기능에 의해 뒷받침됩니다. 제공하는 데 비용이 많이 들고 확장할 수 없습니다. 그러나 소비자의 니즈는 변하고 있습니다.
“소비자들은 이제 일상적인 뱅킹, 쇼핑 및 엔터테인먼트 요구에 디지털 도구를 정기적으로 사용하고 있습니다. 그들은 간단한 재무 계획 거래를 온라인으로 완료하고, 정보에 쉽게 액세스하고, 요구 사항의 복잡성에 따라 적절한 기술 또는 고문의 지원을 받기를 원합니다.”라고 Seán은 말합니다.
새로운 최첨단 BoI Digital Wealth Recommendation Platform의 도입으로 고객은 전문 고문과 직접 대면하거나 전화를 통해 또는 디지털 방식으로 자신에게 가장 적합한 채널을 통해 최고의 재정 조언을 받을 수 있습니다. 피복재. 연구 결과는 이를 뒷받침하며 더 나은 고객 여정은 서비스 비용을 낮추면서 더 빠른 수익 성장과 밀접한 관련이 있음을 보여줍니다.
그러나 고급 옴니채널 고객 경험을 제공하는 것이 이상적일 수 있지만 전략적으로 의도적으로 실행해야 합니다. 고객이 선택한 파트너가 되고 앞으로 효율성을 극대화하기 위해 BoI는 디지털 자산 비즈니스라는 비전을 지원하는 디지털 문화를 지속적으로 육성합니다. 그들은 디지털 혁신 프로그램을 통해 이를 수행하고 있으며, 이는 고객의 재무 웰빙 및 서비스를 위한 디지털, 실시간, 통합 엔드-투-엔드 기능을 구현하는 데 도움이 될 것입니다.
이 디지털 변혁은 금융 서비스 산업에서 누가 파괴할 자격이 있는지에 대한 현상 유지를 재정의하고 있습니다. 일부에서는 소규모 핀테크와 같은 파괴자만이 글로벌 세력에 의해 시장에서 생성된 격차를 활용할 수 있다고 가정하지만 BoI와 같은 기존 기관도 민첩하고 혁신적인 접근 방식으로 시장을 파괴할 수 없는 이유는 없습니다.
Seán은 “우리는 플랫폼을 만들기 위해 Ignition Advice와 파트너 관계를 맺었습니다. 이 관계는 플랫폼을 제공하고 출시 직후 10,000명이 등록한 고객의 요구 사항을 충족하는 데 매우 중요했습니다. 그 결과 고객이 선택한 채널을 통해 일관된 재무 조언을 제공한다는 점에서 채널에 구애받지 않는 플랫폼이 탄생했습니다. 이를 통해 고객은 진정으로 고객 중심의 하이브리드 모델을 통해 제공되는 동급 최고의 조언을 통해 자신의 금융 웰빙을 주도할 수 있습니다.”
그러나 플랫폼에 의사 결정 기회가 어떻게 구축되었습니까? Seán은 다음과 같이 설명합니다. 예를 들어, 고객은 디지털 사실 찾기 및 비즈니스 규칙에 따라 완전한 셀프 서비스 기준으로 정기적인 보험료 절감 계획 또는 단일 보험료 일시불 투자를 설정할 수 있습니다. 그러나 프로세스의 어느 시점에서든 플랫폼, 전화 또는 대면을 통해 재정 고문과 협력하도록 선택할 수 있습니다. 마찬가지로 고객 여정이 비즈니스 규칙을 벗어나는 경우 재무 고문 중 한 명에게 안내합니다. 플랫폼의 어드바이저 지원 기능을 통해 어드바이저는 은퇴 및 투자 솔루션 전반에 걸쳐 재정적 요구 사항을 충족하기 위해 플랫폼을 통해 고객과 적극적으로 소통할 수 있으며 다양한 제품에서 규제된 재정 조언 제공을 지원합니다. 이를 통해 어드바이저는 고객과 함께 엔드 투 엔드 조언 여정을 디지털 방식으로 완료할 수 있습니다.”
당연히 독립적인 고객 조사에 따르면 플랫폼의 사용자 경험에 대한 반응은 긍정적이었습니다. 시작된 프로젝트의 첫 번째 단계부터 고객 직접(셀프 서비스) 저축 및 투자는 약 10,000명의 고객 등록과 상당한 신규 비즈니스 규모를 기록했습니다. 이미 BoI의 Wealth 신규 사업의 상당 부분이 플랫폼과 상호 보완적인 전화 기반 다이렉트 팀을 통해 디지털 방식으로 제공되고 있습니다. 이는 여러 회의를 통해 고문과 직접 대면하는 기존 업계 고객 제안에서 엄청난 변화입니다.
Seán은 “Financial institution of Ireland는 끊임없이 진화하는 고객 기대치를 충족하기 위해 디지털적이고 혁신적이며 민첩한 접근 방식을 활용함으로써 진정한 디지털 자산 비즈니스가 되기 위해 최선을 다하고 있습니다. 오늘날 우리의 Digital Wealth Recommendation Platform은 기술과 고문 지원의 적절한 조합을 제공하여 단일 조언 플랫폼을 통해 고객 상호 작용을 향상시켜 아일랜드 시장에 혁신적인 영향을 미쳤습니다.”
이것은 소비자의 전반적인 재정적 복지를 향상시키는 고객 중심의 옴니 채널 참여의 환상적인 예입니다.
더 찾아 봐 우리의 최근 녹음을 보면서 보험 웨비나의 Efma-Accenture 혁신 어디 션 오 무르추 패널 토론에 게스트로 참석했습니다..
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면책 조항: 이 내용은 일반적인 정보 제공 목적으로 제공되며 당사의 전문 고문과의 상담을 대신하여 사용하기 위한 것이 아닙니다.
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